<\/p>\n\n\n\n
Kako se navodi u dokumentu, analiza rizika mora da sadr\u017ei i procjenu mjera, radnji i postupaka koje obveznik preduzima za spre\u010davanje i otkrivanje pranja novca ili finansiranja terorizma.<\/p>\n\n\n\n
“Shodno \u010dlanu 12 Zakona, Analiza rizika se sa\u010dinjava u pisanoj i elektronskoj formi na osnovu Smjernica za analizu rizika koju utvr\u0111uje nadle\u017eni nadzorni organ iz \u010dlana 131, stav 1 Zakona, i obuhvata najmanje analizu rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u odnosu na cjelokupno poslovanje obveznika i analizu rizika od pranja novca i finansiranja terorizma za svaku grupu ili vrstu klijenta, poslovnog odnosa, usluge koju obveznik pru\u017ea klijentu u okviru svoje djelatnosti, odnosno transakcije”, pi\u0161e u dokumentu.<\/p>\n\n\n\n
Obveznik je du\u017ean da prilikom identifikacije i procjene rizika uzme u obzir faktore rizika pojedinog klijenta, grupe klijenata, dr\u017eave ili geografskog podru\u010dja, poslovnog odnosa, transakcije, proizvoda, usluga ili distributivnih kanala koji se mogu upotrijebiti u svrhe pranja novca ili finansiranja terorizma.<\/p>\n\n\n\n
“Na osnovu izvr\u0161enih analiza u Nacionalnoj procjeni rizika iz 2020. godine, op\u0161ti nivo prijetnji u Crnoj Gori je srednji, dok je op\u0161ta procjena nivoa ranjivosti srednja, pa je kona\u010dna ocjena rizika od pranja novca u Crnoj Gori srednja. Na osnovu Nacionalne procjene rizika od pranja novca i finansiranja terorizma, prepoznate su sljede\u0107e djelatnosti kao oblasti sa izra\u017eenim stepenom rizika sa aspekta pranja novca: bankarski sektor, tr\u017ei\u0161te nekretnina, tr\u017ei\u0161te kapitala, tr\u017ei\u0161te luksuznih roba, igre na sre\u0107u, osiguranje, investiciona izgradnja, uvozno-izvozni poslovi i gra\u0111evinarstvo”, pi\u0161e u dokumentu.<\/p>\n\n\n\n
Procjena prijetnji od pranja novca, kako navode, usmjerena je prevashodno na tzv. predikatna krivi\u010dna djela.<\/p>\n\n\n\n
“U okviru navedenog, trgovina narkoticima koja se ostvaruje na me\u0111unarodnom nivou, utaja poreza i doprinosa i zelena\u0161tvo, prepoznata su kao krivi\u010dna djela sa visokim stepenom rizika. Organizovane kriminalne grupe imaju zna\u010dajan uticaj na nivo prijetnji, kroz zloupotrebu nefinansijskog sektora u svrhe pranja novca, kroz infiltraciju u vlasni\u010dke strukture”, pi\u0161e u dokumentu.<\/p>\n\n\n\n
Utaja poreza i doprinosa ima visok stepen rizika zbog zna\u010dajnih nov\u010danih sredstava u opticaju, povezanosti sa drugim krivi\u010dnim djelima, kori\u0161\u0107enja gotovine izvan legalnog sistema, ulaganja nezakonito ste\u010dene imovine u legalne tokove, kori\u0161\u0107enja pravnih lica, fiktivnih poslova i off-shore firmi.<\/p>\n\n\n\n
“Trgovina narkoticima koja se ostvaruje na me\u0111unarodnom nivou ima visok rizik zbog aktivnosti organizovanih kriminalnih grupa, visine imovinske koristi, ulaganja nezakonito ste\u010dene imovine u legalne tokove i kori\u0161\u0107enja korupcije”, navodi se u analizi.<\/p>\n\n\n\n
Zelena\u0161tvo je tako\u0111e prepoznato sa visokim stepenom rizika zbog zna\u010dajnih nov\u010danih sredstava u opticaju, povezanosti s drugim krivi\u010dnim djelima, kori\u0161\u0107enja gotovine izvan kontrolisanog sistema, ulaganja nezakonito ste\u010dene imovine u legalne tokove i malog broja osu\u0111uju\u0107ih presuda.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Op\u0161ti nivo prijetnji od pranja novca i finansiranja terorizma u Crnoj Gori ocijenjen je kao srednji, a visoki rizici prepoznati su u utaji poreza, trgovini narkoticima i zelena\u0161tvu, pi\u0161e u dokumentu objavljenom na sajtu Vlade pod nazivom “Smjernice za analizu i upravljanje rizicima od pranja novca i finansiranja terorizma”.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":913086,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[4174,1210,1319,5882],"naslovna":[],"class_list":["post-949630","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-drustvo","tag-narkotici","tag-utaja-poreza","tag-vlada-crne-gore","tag-zelenastvo"],"acf":[],"yoast_head":"\n